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拿答案：2937748743 来源 www.ybaotk.com考核七答案1、 第三方支付风险管理不是在途资金占用引起的是（）。
用户可通过制造虚假交易而利用在途资金，实现资金非法转移、信用卡套现、洗钱等违法犯罪活动
产生资金流动性风险
可能引发信用风险
引起透支风险2、 中央银行会计集中核算系统ABS的报表、清单打印功能不完善属于我国大额支付系统问题中的（）
操作方面存在的风险
系统管理的缺陷
系统的业务制度建设问题3、 美联储对支付系统实施风险管理的做法以下不正确的是（）。
对金融机构支付活动的监测，一般在事前进行
证券转移限额
记账证券交易抵押
允许对大额清算系统透支并收费4、 美朕储对金融机构支付活动的监测一般在事后进行。
对
错5、 美联储规定金融机构必须向美联储提交其自我评定的最大透支上限保证。
对
错6、 美联储对参与结算的银行和金融机构的管理的最大的特点是，允许结算中账户的透支，并对透支的账户额度进行管理和监督，规定了最大透支额度。
对
错7、 我国大额支付系统问题：
网点柜损益表中的各项目数据反映不完整、不全面
国库会计核算系统（简称TBS）也存在一定安全风险
联行业务操作风险大
中央银行会计集中核算系统ABS的报表、清单打印功能不完善8、 防范大额支付系统运行风险的建议：
整章建制，提高系统运行质量
加强对基层网点系统维护权限的管理
对现行的会计集中核算系统进行不断的版本升级
加大对新系统上线后的业务检查、辅导密度，确保新系统安全、稳定运衍9、 证券转移限额。美联储对金融机构通过Fedwire进行的二级市场记账证券转移限额规定不能超过（）万美元，以减少证券交易商因积累头寸而造成记账证券转移透支。
3000
5000
7000
100010、 支付风险中，因一方无法履行债务合同而带来的风险是（）
系统风险
流动性风险
信用风险
非法风险11、 会计集中核算系统操作员的口令密码设置过于简单，易出现泄密情况属于我国大额支付系统问题中的（）
系统管理的缺陷
操作方面存在的风险
系统的业务制度建设问题12、 传统的支付方式只涉及交易双方和银行，而电子支付涉及的主体除此以外，还包括认证中心、第三方支付等。
对
错13、 使同一种支付工具，由于支付处理过程、处理环境和处理方法不同，其支付风险也不同。
对
错14、 不同的支付工具，其风险程度差别不大。
对
错15、 支付风险主要有（）。
银行无力支付
系统风险
非法风险
清算资金不足16、 网络金融机构的系统风险表现为：
专业人员非法盗窃
网络建设方案设计上的缺陷
内外网络的人为攻击
内外网络任何一方风险导致风险17、 采用反诈骗信息识别防范技术，并进行严格的安全、保密管理主要用来防范以下哪种风险（）
各类诈骗活动引起的风险
支付交易处理运行环境失误引起的风险
支付工具与处理过程带来的风险
清算账户资金头寸不足引起的风险18、 以下（）不是电子支付风险的特征。
电子支付的风险可能是因一些新技术的应用而引起，这类风险需要有更专业的人去监测、防范
电子商务打破了时间和空间的限制，不同地域的人都可以在网上交易，而且支付工具的使用也非常丰富
电子支付涉及的主体除此以外，还包括认证中心、第三方支付等
电子支付风险可以通过技术解决19、 通过制定严密的支付风险控制法律和严格的支付风险控制管理体制主要用来防范以下哪种风险（）
支付工具与处理过程带来的风险
清算账户资金头寸不足引起的风险
各类诈骗活动引起的风险
支付交易处理运行环境失误引起的风险20、 法律法规的不完善，将导致在支付过程出现风险时，无法清晰地定义参与方的责任。
对
错21、 电子商务打破了时间和空间的限制，不同地域的人都可以在网上交易，而且支付工具的使用也非常丰富。
对
错22、 支付风险产生的主要原因（）。
各类诈骗活动引起的风险
清算账户资金头寸不足引起的风险
支付交易处理运行环境失误引起的风险
法律法规不健全所引起的风险23、 以下不是虚拟货币发行引起的风险是（）。
第三方支付基于虚拟网络，许多关于金融控制的假设都不再成立，货币发行多元化、违法手段隐蔽化、用户人群随机化，使得金融风险多样化、复杂化，而且难以控制
买方按交易监管要求将款项转入到第三方支付平台，此时产生了资金的所有权、支配权以及相应孳息分配问题
Q币等虚拟货币商家可无限发行，虚拟货币代替人民币成为网上交易的一般等价物，必会冲击我国的金融秩序，泛滥后果不堪设想
在第三方支付竭力摆脱银行依附的斗争中，发行虚拟货币主动向社会公众吸收资金是其一种不可遏制的集体冲动24、 支付风险中,因所运用的电子数据处理设备及通讯系统出现技术性故障而使整个支付系统运行陷入瘫痪的潜在风险是（）
法律风险
系统风险
流动性风险
操作风险25、 支付风险是指在支付交易过程中，由于伪造支付指令、资金头寸不足和支付系统环境失误等原因所造成的支付交易延误和失败。
对
错26、 如果全国有一家金融机构清算账户出现透支，则所有的金融机构都需等待其等足资金，才能进行口终账务处理。
对
错27、 法律风险是因为缺乏支付相关法律或法律不完善造成的。
对
错28、 电子支付风险的类型：
法律风险
市场风险
系统风险
操作风险29、 联行业务操作风险大属于我国大额支付系统问题中的（）
操作方面存在的风险
系统的业务制度建设问题
系统管理的缺陷30、 清算账户资金头寸不足引起的风险可以采取必要的支付风险控制运行机制，加以防范。
对
错31、 美朕储对金融机构当日透支的计算是将金融机构的资金转移透支和记账证券转移透支合并计算。
对
错32、 美联储在设定透支类别乘数时，有每周平均乘数和单日乘数两种选择。
对
错33、 清算窗口频繁开启带来问题：出现透支无法结算时，人民银行无处罚措施规定，只能破动地催促、等待其筹措资金，造成一些金融机构对其资金头寸漠不关心，无法清算的透支现象更为严重，长久下去形成一种恶性循环。
对
错34、 系统管理存在的缺陷：
资金调拨管理不严，易形成新的资金风险
计算机安全管理意识不够强
人员配备与岗位设置存在一定的矛盾
会计集中核算系统有岗位设置，无岗位职责35、 大额支付系统的重要作用包括：
加快资金清算速度
提升金融服务水平
促进银行、电子商务发展
增强资金流动性36、 采取极为复杂的技术措施主要用来防范以下哪种风险（）
清算账户资金头寸不足引起的风险
支付工具与处理过程带来的风险
支付交易处理运行环境失误引起的风险
各类诈骗活动引起的风险37、 网点柜会计主管日常业务检查不到位，不能完全履行管理与监督职责属于我国大额支付系统问题中的（）
系统的业务制度建设问题
系统管理的缺陷
操作方面存在的风险38、 操作方面存在一定的风险：
网点柜部分会计、国库业务人员对会计集中核算系统和国库会计核算系统处理业务的功能不熟悉，影响了会计核算质量的提高
网点柜会计主管日常业务检查不到位，不能完全履行管理与监督职责
部分会计人员的计算机基础知识掌握得不够全面，在实际操作中给计算机硬件的正常运行带来一定风险
会计集中核算系统操作员的口令密码设置过于简单，易出现泄密情况39、 以下（）不是电子支付风险管理步骤 。
计划
监控
管理和控制
评估40、 以下不是电子货币的运行风险的是（）。
计算机病毒攻击
欺诈风险
支付系统选择
自然灾害41、 银行无力支付，不会给支付发起客户带来损失。
对
错42、 各类诈骗活动引起的风险可以通过制定严密的支付风险控制法律和严格的支付风险控制管理体制，来对这类风险加以防范。
对
错43、 采取必要的支付风险控制运行机制主要用来防范以下哪种风险（）
支付交易处理运行环境失误引起的风险
支付工具与处理过程带来的风险
清算账户资金头寸不足引起的风险
各类诈骗活动引起的风险44、 支付风险中，由于人为的非法活动，如假冒、伪造、盗窃等行为所造成的支付风险是（）
系统风险
信用风险
非法风险
流动性风险45、 非法风险指人为的非法活动，如假冒、伪造、盗窃等行为所造成的支付风险。
对
错46、 操作风险指在现代支付系统中，所运用的电子数据处理设备及通讯系统出现技术性故障而使整个支付系统运行陷
入瘫痪的潜在风险。
对
错 |
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发表于 2022-1-13 17:26:07
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发表于 2022-3-13 15:39:39
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