【广开搜题】广东开放大学经济法（本，2024春）第十章习题_1_1参考答案
试卷总分:63 得分:63
1.根据《外汇管理条例》规定，外汇管理机关是中国人民银行及其分行
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2.中央银行再贷款指中央银行对工商企业和金融机构的贷款，简称再贷款，是中央银行调控基础货币的渠道之一
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3.人民币由中国人民银行统一印制、发行
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4.?
下列活动不适用《证券法》的是：()
A.股票的发行和交易
B.政府债券的上市交易
C.公司债券的发行和交易
D.证券投资基金份额的发行
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5.我国的货币发行权属于（ ）
A.财政部
B.国家
C.国务院
D.中国人民银行
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6.存款准备金率由（ ）规定，并根据放松或紧缩银根的需要进行调整
A.国务院
B.国家
C.中国人民银行
D.财政部
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7.金融调控法的核心制度是指（ ）
A.中央银行法律制度
B.证券法律制度
C.商业银行法律制度
D.金融监管法律制度
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8.根据商业银行法，企业事业单位可以自主选择一家商业银行的营业场所开立一个办理日常转账结算和现金收付的账户。这种账户属于：（）
A.临时账户
B.基本账户
C.一般账户
D.专用账户
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9.银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，不能采取下列哪种措施进行现场检查 ?（）
A.询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
B.查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存
C.检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
D.进入银行业金融机构的负责人和其他工作人员的家里进行检查
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10.关于商业银行的接管，下列说法不正确的是：（）
A.自接管之日起，商业银行的原债权债务关系由接管组织概括承受
B.自接管开始之日起，由接管组织行使商业银行的经营管理权力
C.商业银行的接管，由国务院银行业监督管理机构决定
D.接管的期限最长不超过 2年
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11.下列关于证券交易所的说法正确的是：（）
A.单位或者个人发布证券交易的即时行情，不须证券交易所的许可
B.证券交易所是不以营利为目的的法人
C.证券交易所的设立和解散，由国务院证券监督管理机构决定
D.证券交易所是实行自律管理的法人
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12.根据我国法律，银行业监督管理机构无权实施下列哪种行为 ?（）
A.要求银行业金融机构董事、高级管理人员就银行业金融机构的业务活动和风险管理的重大事项作出说明
B.查阅、复制银行业金融机构有关的文件、资料
C.检查人员不暴露身份，对银行业金融机构进行秘密检查
D.要求银行业金融机构报送财务会计报表
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13.依据商业银行法的规定，商业银行设立分支机构的说法不正确的是：（）
A.必须经银行业监督管理机构批准，并颁发经营许可证
B.分支机构的民事责任由总行承担
C.总行拨付每个分支机构的营运资金额，不得超过总行资本金总额的 60%
D.总行对其分支机构实行全行统一核算，统一调度资金，分级管理的财务制度
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14.依据《商业银行法》，下列哪些表述是不正确的 ?
A.商业银行自取得营业执照之日起超过 6个月无正当理由未开业的，由银行业监督管理机构吊销其经营许可证
B.设立城市合作银行的注册资本最低限额为 1亿元人民币
C.商业银行可自主决定在境内地点设立分支机构
D.商业银行的注册资本应当是实缴资本
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15.选项所列哪个机构有向银行查询、冻结、扣划单位存款的权力 ?
A.物价管理机关
B.工商行政管理机关
C.产品质量监督管理机关
D.税务机关
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16.上市公司应向国务院证券监督管理机构和证券交易所报送的年度报告中，不必包括的内容是：（）
A.涉及公司的重大诉讼事项
B.公司财务会计报告和经营情况
C.公司的实际控制人
D.董事、监事、高级管理人员简介及其持股情况
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17.银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，不能采取下列哪种措施进行现场检查 ?（）
A.检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统
B.进入银行业金融机构的负责人和其他工作人员的家里进行检查
C.询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明
D.查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存广开形成性考核答案
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18.下列不属于商业银行的关系人的是：（）
A.该商业银行的经理张某的女儿投资设立的企业
B.该商业银行的监事陈某任普通职员的公司
C.该商业银行的董事王某的妻子
D.该商业银行的某信贷业务人员李某
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19.根据审计法的有关规定，下列说法正确的是
A.地方各级审计机关只对上一级审计机关负责并报告工作，实行垂直领导
B.审计决定自作出之日起生效
C.审计机关对与国计民生有重大关系的国有企业，应当不定期的进行审计
D.审计署在国务院总理的领导下，主管全国的审计工作
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20.某公司公开发行股票，发行人公告的招股说明书中有重大遗漏，导致投资者在证券交易中遭到损失。对于投资者的损失，以下说法不正确的是：（）
A.发行人应当承担赔偿责任
B.发行人的控股股东、实际控制人承担连带责任，但是能够证明自己没有过错的除外
C.发行人的董事、监事、高级管理人员承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外
D.保荐人、承销的证券公司承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外
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21.下列活动不适用《证券法》的是：（）
A.证券投资基金份额的发行
B.股票的发行和交易
C.政府债券的上市交易
D.公司债券的发行和交易广开搜题
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22.根据《银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构不能对其采取下列哪项措施 ?
A.责令暂停部分业务
B.限制分配红利
C.限制资产转让
D.促成机构重组 ?
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23.下列说法中哪一项不符合商业银行法的规定
A.在中国境内，商业银行不得向企业投资
B.在中国境内，商业银行不得向金融机构投资
C.在中国境内，商业银行不得从事信托投资业务和股票业务
D.在中国境内，商业银行不得投资于非自用不动产
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24.依据商业银行法，选项所列哪一项是商业银行破产的原因 ?
A.资不抵债
B.不能支付到期债务
C.因经营管理不善导致严重亏损
D.严重亏损
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25.商业银行因吊销许可证被撤销的，哪一个或哪些单位应当依法及时组织清算组 ?（）
A.人民法院
B.工商行政管理机关
C.国务院银行业监督管理机构
D.该商业银行
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26.关于证券公司的设立条件，下列说法不正确的是：（）
A.主要股东最近 3年无违法违规记录，具有持续盈利能力
B.证券公司的注册资本最低限额是 2亿元
C.证券公司只能采取有限责任公司和股份有限公司的组织形式
D.具有完善的风险管理与内部控制制度
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27.关于商业银行的接管，下列说法不正确的是：（）
A.自接管开始之日起，由接管组织行使商业银行的经营管理权力
B.商业银行的接管，由国务院银行业监督管理机构决定
C.自接管之日起，商业银行的原债权债务关系由接管组织概括承受
D.接管的期限最长不超过 2年
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28.关于上市公司的要约收购，下列说法不正确的是：（）
A.收购要约确定的期限内，收购者不能撤回收购要约
B.被收购公司股东承诺出售的股份数额超过收购者预定的数额时，收购者按股东承诺的时间先后收购
C.通过证券交易所的证券交易，投资者持有一个上市公司已发行的股份的 30%时，应向其他股东发出收购全部或者部分股份的要约
D.收购期内，收购者不得卖出被收购公司的股票
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29.金融调控法采用的调控手段主要规定在《中国人民银行法》中，其中包括（ ）
A.公开市场操作制度
B.存款准备金制度
C.外汇管理制度
D.基准利率制度广开搜题
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30.金融调控法的基本原则包括（ ）
A.间接调控原则
B.控制信用规模原则
C.相互协调原则
D.计划指导原则
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31.按照《中国人民银行法》的规定，中国人民银行依法履行的职责包括（ ）
A.持有、管理、经营国家外汇储备、黄金储备
B.发行人民币，管理人民币流通
C.发布与履行职责有关的命令和规章
D.依法制定和执行货币政策
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32.逆周期金融宏观审慎管理工具一般包括（ ）
A.逆周期资本监管
B.压力测试
C.杠杆率监管
D.会计准则监管
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33.下列关于商业银行发放贷款的说法，正确的是：（）
A.应当与借款人签订书面合同
B.因行使抵押权取得的不动产，应当自取得之日起 1年内处分
C.向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件
D.贷款余额与存款余额的比例不得超过 75%
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34.根据《银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构可以对其采取下列哪些措施 ?（）
A.责令暂停部分业务
B.限制分配红利
C.促成机构重组
D.限制资产转让
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35.国务院银行业监督管理机构根据履行职责的需要设立派出机构，下列关于派出机构的说法正确的是：（）
A.派出机构独：立于地方政府
B.派出机构独立履行监督管理职责
C.派出机构受国务院银行业监督管理机构和中国人民银行的双重领导
D.派出机构在国务院银行业监督管理机构的授权范围内，履行监督管理职责
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36.下列哪些行为是证券法中所说的操纵市场行为 ?（）
A.内幕信息的知情人，在信息公开前，买卖该公司的证券
B.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量
C.单独通过资金优势操纵证券交易量
D.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券交易量
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37.根据《证券法》，下列说法不正确的是：（）
A.任何人成为证券公司从业人员时，其持有的股票必须依法转让
B.为上市公司出具法律意见书的律师事务所人员，自接受上市委托之日起至法律意见书公开后 6个月内，不得买卖该种股票
C.证券登记结算机构的从业人员在任期内不得直接或者以化名、借用他人名义持有、买卖股票，别人赠与的股票除外
D.证券监督管理机构的工作人员在任期内不仅不能持有、买卖股票，也不能持有、买卖公司债券
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38.商业银行发放信用贷款，应对借款人的下列哪些事项进行严格审查 ?（）
A.借款用途
B.保证人的偿还能力，抵押物、质物的权属和价值以及实现抵押权、质权的可行性
C.偿还能力
D.还款方式
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39.国有独资商业银行的监事会应对下列哪些事项实行监管 ?（）
A.高级管理人员的行为
B.资产负债比例
C.国有资产保值增值情况
D.信贷资产质量
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40.国务院银行业监督管理机构根据履行职责的需要设立派出机构，下列关于派出机构的说法正确的是：（）
A.派出机构在国务院银行业监督管理机构的授权范围内，履行监督管理职责
B.派出机构独立履行监督管理职责
C.派出机构受国务院银行业监督管理机构和中国人民银行的双重领导
D.派出机构独：立于地方政府
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41.国务院证券监督管理机构在履行职责时享有以下哪些权力 ?（）
A.限制当事人的证券买卖权
B.查阅复制权
C.冻结银行帐户权广东开放大学作业答案
D.现场检查权
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42.根据《银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构可以对其采取下列哪些措施 ?（）
A.限制分配红利，我们的目标是要做全覆盖、全正确的答案搜索服务。
B.责令暂停部分业务
C.促成机构重组
D.限制资产转让
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43.国务院银行业监督管理机构的职责包括：（）
A.建立银行业风险预警机制
B.审批银行业自律组织的章程
C.建立银行业突发事件的发现、报告岗位责任制度
D.建立银行业金融机构监督管理评级体系
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44.根据《证券法》的规定，以下说法正确的是：（）
A.终止公司债券上市的，应当及时公告
B.对终止公司债券上市的决定不服的，可以申请复核
C.证券交易所有权决定终止公司债券上市交易
D.终止公司债券上市交易的决定权归国务院证券监督管理机构
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45.以下不是公司股票上市必须满足的条件的是：（）
A.公司股本总额超过人民币 4亿元的，公开发行股份的比例为15%以上
B.公司股本总额不少于人民币 5000万元
C.持有股票面值达 1000元以上的股东人数不少于1000人
D.公司开业时间 3年以上，最近3年连续盈利
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46.依据商业银行法，下列哪些表述是正确的 ? （）
A.商业银行只能采取有限责任公司和股份有限公司的形式
B.商业银行的注册资本应当是实缴资本
C.设立城市商业银行的注册资本最低限额为 1亿元人民币
D.商业银行自取得营业执照之日起超过 6个月无正当理由未开业的，经营许可证自动失效
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47.某保险公司从 2004年1月开始，在车损事故理赔中，指定车损玻璃由某汽车玻璃经营部更换，并指定从某维修服务公司购进“刚健”牌玻璃，统一使用“刚健”牌玻璃，对此行为，该市工商行政管理局对其作出了行政处罚，而该保险公司不服，向法院提起诉讼。下列说法正确的有：
A.该保险公司的行为是正当竞争行为
B.该市的工商行政管理局有权对该保险公司的行为进行处罚
C.该保险公司的行为是不正当竞争行为
D.该保险公司的此种行为应由保监会处理
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48.证券公司不得进行下列哪些行为 ?
A.接受客户的全权委托
B.为客户提供融资融券服务
C.对客户证券买卖的收益作出承诺
D.承诺赔偿客户证券买卖的损失
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49.根据《证券法》的规定，以下哪些人员属于内幕信息的知情人员 ?（）
A.王某，现任甲公司经理秘书，甲公司是发行股票公司的控股公司
B.张某，持有发行人已发行债券的 10%
C.赵某，公司打字员，一些重要的公司决策均由其打印并向有关部门报送
D.李某，公司股东，持有公司股份的 6%
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50.银行业监督管理机构在银行业金融机构违反审慎经营规则时，可以作出的行政管制措施有：（）广开形成性考核答案
A.责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利
B.限制资产转让
C.责令控股股东转让股权或者限制有关股东的权利
D.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
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51.国务院银行监督管理机构对设立商业银行的申请经审查符合商业银行法的有关规定后，申请人应当填写正式申请表，并提交下列哪些文件 ?（）
A.章程草案，拟任职的高级管理人员的资格证明
B.可行性研究报告
C.经营方针和计划以及营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施的资料
D.法定验资机构出具的验资证明、股东名册及其出资额、股份以及持有注册资本 10%以上的股东的资信证明和有关资料
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52.下列哪些行为是证券法中所说的操纵市场行为 ?（）
A.内幕信息的知情人，在信息公开前，买卖该公司的证券
B.在自己实际控制的账户之间进行证券交易，影响证券交易价格或者证券交易量
C.单独通过资金优势操纵证券交易量
D.与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券交易量
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53.根据《证券法》的规定，以下说法正确的是：（）
A.对终止公司债券上市的决定不服的，可以申请复核
B.终止公司债券上市交易的决定权归国务院证券监督管理机构
C.终止公司债券上市的，应当及时公告
D.证券交易所有权决定终止公司债券上市交易
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54.某公司申请公开发行新股，国务院证券监督管理机构核准了其申请，公司发行了股票，但是未上市交易，国务院证券监督管理机构发现该公司的发行条件不符合法律规定，以下说法正确的是：（）
A.保荐人有过错的，应当与发行人承担连带责任
B.该公司应按照发行价并加算银行同期存款利息返还股票持有人
C.国务院证券监督管理机构应当撤销发行核准决定
D.发行人的控股股东、实际控制人有过错的，应当与发行人承担连带责任
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55.依据商业银行法，下列哪些表述是正确的 ?（）
A.商业银行只能采取有限责任公司和股份有限公司的形式
B.商业银行自取得营业执照之日起超过 6个月无正当理由未开业的，经营许可证自动失效广东开放大学作业答案
C.设立城市商业银行的注册资本最低限额为 1亿元人民币
D.商业银行的注册资本应当是实缴资本
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56.商业银行下列事项须经银行业监督管理机构审批的是：（）
A.增资
B.变更公司住所
C.变更持有 5%以上股份的股东
D.调整业务范周
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57.国务院银行业监督管理机构对设立商业银行的股东应审查的事项包括：
A.诚信状况
B.资金来源
C.财务状况
D.资本补充能力
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58.商业银行有下列哪些情形之一，对存款人或者其他客户造成财产损害的，应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任 ?（）
A.无故拖延、拒绝支付存款本金和利息的 ?
B.违反规定提高或者降低利息等不正当手段吸收存款、发放贷款的
C.向关系人发放信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的
D.非法查询、冻结、扣划个人储蓄或单位存款的
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59.下列关于证券公司的说法正确的是：（）
A.证券公司破产或者清算时，客户的交易结算资金和证券不属于其破产财产或者清算财产
B.证券公司的从业人员在证券交易活动中，利用职务违反交易规则的，由所属的证券公司承担全部责任
C.证券公司未经国务院证券监督管理机构批准，不得为其股东提供融资或者担保
D.证券公司应当先领取证券业务经营许可证，后领取营业执照
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60.我国金融调控主体是（ ）
A.中国人民银行
B.中央银行
C.中国证监会
D.中国银监会
E.国务院
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61.中国人民银行按照《中国人民银行法》第４条的规定，依法履行１３项职责，其中体现宏观调控职能的职责有（ ）
A.实施外汇管理，监督管理银行间外汇市场 ?
B.依法制定和执行货币政策
C.发布与履行职责有关的命令和规章
D.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场
E.发行人民币，管理人民币流通
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62.中央银行货币政策所要达到的最终目标一般包括（ ）
A.稳定物价
B.充分就业
C.国际收支平衡
D.防范系统性风险
E.经济增长
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63.公开市场操作相对于其他货币政策工具具有其独特的优势是（ ）
A.灵活性
B.公开性
C.主动性
D.有利于结构调整
E.平等性
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发表于 2024-4-23 14:39:52
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