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金融法规-19
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一 、判断题
1. 金融工具的信用等级越高，流动性越强，其变现能力也越强。
A. √
B. ×
答案：A
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2. 保险法规定，保险公司注册资本最低限额必须为实缴货币资本。( )
A. √
B. ×
答案：A
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3. 流动性缺口率为风险迁徙类指标。（ ）
A. √
B. ×
答案：B
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4. 证券发行保荐制度是指发行人在发行股票和可转换为股票的公司债券前，为保证所发行证券的质量，聘请具有保荐资格的机构对拟发行证券的合法性、合规性和相应的发行条件和程序进行把关，力求证券发行活动符合《证券法》的规定。（ ）
A. √
B. ×
答案：A
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5. 除国有独资银行行长和金融专家外，货币政策委员会其他委员的任职期限不受限制。（ ）
A. √
B. ×
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6. 金融犯罪是指违反金融法的行为。
A. √
B. ×
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7. 票据的基本当事人是指在出票后，通过各种票据行为而加入票据关系中成为票据当事人的主体。（ ）
A. √
B. ×
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8. 信托终止后，对可以被强制执行的信托财产，法院以权利归属人为被执行人。（ ）
A. √
B. ×
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9. 各国的汇率制度可分为固定汇率制和浮动汇率制两种，我国实行有管理的固定汇率制度。
A. √
B. ×
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10. 设立商业银行总行和其他银行业金融机构，银银保监会在3个月内决定批准或者不批准。（ ）
A. √
B. ×
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二 、单选题
1. 股票发行中，一次发行量超过人民币（）面值的，应当由承销团承销。
A. 1000万元
B. 3000万元
C. 5000万元
D. 1亿
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2. 金融市场按照融资的期限，可分为（ ）。
A. 短期金融市场和长期金融市场
B. 股票市场和债券市场
C. 证券市场和票据贴现市场
D. 间接融资市场和直接融资市场
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3. 下列财产中可作为信托财产使用的是（ ）。
A. 麻醉品
B. 放射物品
C. 国家级文物
D. 软件版权
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4. 中国银银保监会的法律地位是( )。
A. 企业法人
B. 社会团体
C. 行政监管部门
D. 行业协会
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5. 商业银行解散，应依法成立清算组，清算组成员由（）指定。
A. 董事会
B. 人民银行
C. 银银保监会
D. 国务院
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6. 现金管理的主管机关是（）。
A. 中国工商银行，我们的目标是要做全覆盖、全正确的答案搜索服务。
B. 中国银行
C. 中国人民银行
D. 中国农业银行
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7. 擅自发行股票债券属于（）。
A. 非法从事金融业务罪
B. 伪造货币罪
C. 伪造证券罪
D. 金融诈骗罪
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8. （ ）是指保险当事人对已经作出的承诺不得反悔，必须受自己的承诺约束。
A. 告知义务
B. 保证义务
C. 禁止反言义务
D. 反言义务
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9. 我国的中央银行是（ ）。
A. 中国人民银行
B. 中国银行
C. 银银保监会
D. 国家开发银行
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10. 下列有关票据权利的表述，不正确的一项是:（ ）。
A. 持票人行使票据权利，应当按照法定程序在票据上签章并出示票据
B. 票据权利包括付款请求权和追索权
C. 票据权利在法定期限不行使而消灭
D. 持票人对汇票出票人的票据权利，自出票日起6个月不行使而消灭
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三 、多选题
1. 商业银行贷款业务的监督管理机构有（）。
A. 商业银行的风控机构
B. 人民银行及其分支机构
C. 银银保监会及其分支机构
D. 财政部
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2. 征信内容中信用获取的原则包括（ ）。
A. 保证征信数据源可靠原则
B. 保证被征信人的合法权益原则
C. 保证征信数据的安全性
D. 保证征信市场公正、有序竞争的原则
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3. 收购人持有或者控制的股份达到30%时，继续收购股份的，须发出收购要约。在发出要约前，收购人须向中国证监会报送上市公司收购报告书，并载明下列事项。（ ）。
A. 收购人的名称、住所等基本情况
B. 被收购的上市公司名称
C. 收购股份的详细名称和种类以及预定收购的股份数额
D. 收购期限和收购价格
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4. 下列信托设立目的中属于公益信托的是（ ）。
A. 发展教育、科技、文化、艺术事业
B. 救济贫困
C. 发展环境保护事业
D. 证券投资
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5. 按照票据法规定,持票人的追索对象,可以是:（ ）。
A. 出票人国开一网一平台
B. 背书人
C. 承兑人
D. 保证人
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6. 下列有关人民币的论述中正确的为（ ）。
A. 人民币是我国香港特别行政区的法定货币
B. 人民币由中国人民银行统一印制、发行
C. 人民币的法偿性来自于国家法律有保障
D. 人民币现已实现资本项目下的可兑换
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7. 金融市场的范围分为（ ）。
A. 直接融资市场
B. 间接融资市场，我们的目标是要做全覆盖、全正确的答案搜索服务。
C. 票据市场
D. 同业拆借市场
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8. 建立监管预警制度，当发现被监管者有风险萌芽时，银银保监会应采取以下措施：（ ）。
A. 问询
B. 提示
C. 监督
D. 制止
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9. 保险代理机构可以采取的组织形式包括（ ）。
A. 合伙企业
B. 有限责任公司
C. 股份有限公司
D. 个人独资企业
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10. 信用卡诈骗罪是指（ ）。
A. 伪造信用卡
B. 变造信用卡
C. 恶意透支
D. 冒用他人的信用卡
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四 、案例分析题
1. 案情：甲公司与乙厂订立一份购销合同，合同约定：乙厂向甲公司提供某种化工原料100吨，货款总额为110万元，甲公司须预付40万元定金。合同订立之后，甲公司开出汇票委托书，该委托书载明：汇款人：甲公司；汇款用途：定金；汇款金额：40万元；收款人：乙厂。在银行办理汇票过程中，因工作人员疏忽，将汇票用途误写成货款。甲公司财务人员收到汇票后，未经查看就将其交给乙厂，同时，乙厂财务人员也开具了“收到货款40万元”的收条。后乙厂未能履行合同，甲公司起诉至法院，请求双倍返还定金，乙厂认为，双方之间的定金约定已改为预付货款，不适用定金罚则。法院认为，银行工作人员的疏忽，误将定金写成了预付款，不能代表合同当事人的真实意思，故乙厂主张定金已变更为预付款不能成立。乙厂接受定金后，不按照约定供货，构成违约，应当双倍返还定金。本案例中，依照担保法的规定，定金数额应是（）。 【A.】40万元 【B.】80万元 【C.】22万元 【D.】44万元
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2. 甲公司、乙有限公司、丙公司、丁有限公司集中资金，利用627个个人股票账户及3个法人股票账户，大量买入“深锦兴”股票。持仓量从1998年10月5日的53万股，占流通股的1.52%,到最高时2000年1月12日的3001万股，占流通股的85%。同时，还通过其控制的不同股票账户，以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格和交易量，联手操纵股票价格。截至2001年2月5日，上述四家公司控制的627个个人股票账户及3个法人股票账户共实现盈利4.49亿元，股票77万元股。请问上述四家公司的行为（ ）。 【A.】内幕交易 【B.】虚假陈述 【C.】操纵市场 【D.】法人以个人名义开立账户
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发表于 2024-4-20 17:10:29
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