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 第十四章自测题答案.doc
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"（ ）的颁布，标志着美国分业经营和分业监管体制的形成。
: 《现代化金融监管架构蓝图》
; 《金融监管改革——新基础：重建金融监管》
; 《金融服务现代化法》
; 《格拉斯-斯蒂格尔法案》"
"对证券市场监管的基本原则是（ ）。
: 依法监管原则
; 保护投资者合法权益原则
; 严格执法原则
; 坚持公开、公平、公正的“三公”原则"
"对证券市场监管的主要任务是（ ）。
: 保护投资者的合法权益
; 保护企业并购重组中的合法权益
; 保护投保人的合法权益
; 保护存款人的合法权益"
"防止内幕交易和防止操纵市场是对（ ）监管的主要内容。
: 租赁、信托业
; 证券业
; 银行夜
; 保险业"
"根据相关法律规定，我国金融监管的主体是（ ）。
: 中国人民银行
; 银监会
; 证监会
; 保监会"
"金融监管理论体系中不包括（ ）。
: 自然理论
; 基础理论
; 相关理论
; 应用理论"
"金融监管中的依法监管原则是指（ ）。
: 严格执法不干涉内部管理
; 金融调控必须依法操作
; 金融运行必须依法管理
; 金融机构必须依法经营"
"金融监管中由政府负担的成本是（ ）。
: 直接资源成本
; 间接效率损失
; 奉行成本
; 行政成本"
"金融危机以后，各国对金融机构体系进行了重构，主要特色是（ ）。
: 凸显中央银行在监管中的地位，强调宏观审慎监管
; 建立了更多的金融监管机构协同监管
; 加强多种监管机构的协调配合，强调微观审慎监管
; 加强对衍生金融工具监管的同时，强调对原生金融工具的监管"
"欧洲银行业联盟的建立标志着欧元区统一监管格局的形成，在欧盟内部以欧央行为监管机构，实行银行业的（ ）监管。
: 混业
; 分业
; 多头
; 单一"
"我国目前实行的金融监管体制是（ ）。
: 交叉监管
; 集中监管
; 混合监管
; 分业监管"
"下列（ ）不属于“四结合”的金融监管方法。
: 外部监管与内部自律
; 国际监管与国内督查
; 定期检查与随机抽查
; 全面监管与重点监管"
"一国监管法律法规体系不包括（ ）。
: 专业性法规
; 行业内法律
; 行业性法律
; 国际性法律"
"由被监管者的道德风险引起的损失或成本称之为（ ）。
: 直接资源损失
; 奉行成本
; 行政成本
; 间接效率损失"
"在金融监管模式中，美国是（ ）模式的典型代表。
: 双峰式监管
; 牵头监管
; 分权型多头监管
; 高度集中的单一监管 "
"按监管机构的监管范围可把金融监管体制分为（ ）。
: 单一监管体制
; 多元监管体制
; 集中监管体制
; 分业监管体制
; 混合监管体制"
"对证券也的监管主要包括（ ）。
: 对证券发行的监管
; 对证券机构的监管
; 对证券市场的监管
; 对上市公司的监管
; 对证券流通的监管"
"各国监管机构对银行业的监管重点包括（ ）。
: 国际业务监管
; 市场准入监管
; 日常经营监管
; 市场退出监管
; 注册资本监管"
"宏观审慎监管和微观审慎监管虽有区别，但有的监管工具相同。这些相同的监管工具是（ ）。
: 资本监管
; 审慎信贷标准
; 流动性风险指标
; 贷款损失监管
; 其他风险管理要求"
"金融监管的构成体系包括（ ）。
: 金融监管的指标体系
; 金融监管的理论体系
; 金融监管的法律体系
; 金融监管的组织体系
; 金融监管的内容体系"
"金融监管的间接效率损失发生的途径有（ ）。
: 被监管者的道德风险
; 妨碍金融创新，导致动态低效率
; 削弱竞争，导致静态低效率
; 监管过度，导致金融服务效率降低
; 依法关闭金融机构"
"金融监管的一般目标是（ ）。
: 确保金融稳定安全，防范金融风险
; 保护金融消费者权益
; 提高金融体系效率
; 规范金融机构行为，促进公平竞争
; 提高各类金融机构的盈利水平"
"金融监管的原则主要是（ ）。
: 不干涉金融机构内部管理原则
; 依法监管与严格执法原则
; 综合性与系统性监督原则
; “内控”与“外控”相结合的原则
; 公平、公正、公开原则"
"实行双层多头金融监管体制的国家是（ ）。
: 英国
; 美国
; 德国
; 加拿大
; 巴西"
"我国金融体系中的金融监管机构包括（ ）。
: 金融资产管理公司
; 中国人民银行
; 银监会
; 证监会
; 保监会"
1994年的金融体制改革以后，中国人民银行先后将其证券、保险、银行监管职责分别转交给了证监会、保监会、银监会，已不再负有金融监管职责，成为专门制定与执行货币政策的机构。
各国监管机构对金融机构的监管，主要是对金融机构日常运营的监管。
金融监管不是单纯检查监督、处罚或纯技术的调查、评价，而是监管当局在法定权限下的具体执法行为和管理行为。
金融监管从对象上看，主要是对商业银行、金融市场的监管，非银行金融机构则不在其列。
金融监管中由政府负担的成本是奉行成本。
金融体系的负效应表现在金融体系的风险和内在不稳定性等方面。
美国和英国都是实行多元化监管体制的代表，其金融监管是由多个监管机构承担的。
内部知情人利用地位、职务或业务等便利，利用未公开信息进行有价证券交易或泄露该信息的行为，是典型的证券欺诈。
抓住关键问题或重要环节进行特别监管，称为全面监管。
资本充足性监管是市场准入监管的主要内容。
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发表于 2021-9-26 18:25:40
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