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拿答案：2937748743 来源 www.ybaotk.com第三单元形成性考试答案1、 （ ）是一国金融市场上主要的资金需求者。为了调节国库收支、建设公共工程、干预经济运行、弥补财政赤字，通常需要通过发行公债筹措资金。
金融企业
商业银行
中央银行
政府2、 （ ）是金融衍生工具为交易者提供的最主要功能，也是衍生工具产生的原动力。
套期保值
规避风险
投机套利
价格发现3、 （ ）年，中国实行结售汇制度，建立了统一的银行间外汇市场，人民币汇率实现了有管理的浮动。
1993
1994
1995
19964、 国库券是国家政府发行的期限在( )以内的短期债券。
90天
两年
1年
半年5、 国际货币市场的核心是( )
美元市场
欧洲货币市场
欧元市场
英镑市场6、 货币市场是一个批发市场，大多数交易的交易额都比较大( )投资者难以直接参与市场交易。
企业
个人
法人
政府7、 通过考虑市场行为的各个方面，建立数学模型，给出数学上的计算公式，得到一个反映证券市场某个方面实质内容的数字的证券投资分析方法是（ ）
切线法
K线法
技术指标法
形态法8、 仅向少数特定投资者发行证券的一种方式，我国也称非公开发行或定向增发的证券发行方式是（ ）。
直接发行
私募发行
间接发行
公募发行9、 狭义的资本市场专指（ ）
长期债券市场
股票市场
基金市场
有价证券市场10、 评估一个企业的会计记录是否真实地反映了上市公司的经济活动的是（ ）
公司经营分析
公司会计数据分析
公司财务分析
财务比率分析11、 金融衍生工具的功能包括（ ）。
投机套利
套期保值
价格发现
提高筹资效率12、 我国金融衍生工具市场的发展，表述正确的有（ ）。
我国商品类衍生工具出现在20世纪90年代初。
1992-1995年，上海、大连等期货交易所推出了金属、石油、农资、粮油、建材、化工等期货品种。
金融期货试点方面，1992年开始试点国债期货，在上海、深圳证券交易所、武汉证券交易中心、广东联合交易所等挂牌交易。
1993年3月10日，海南证券交易报价中心在全国首次推出股票指数期货，但因问题突出于同年10月停止交易。13、 货币市场具有以下几个特点( )。
交易期限短
流动性强
安全性高
交易额大14、 商业票据的投资人极其广泛，包括：( )
保险公司
商业银行
信托机构
养老基金
货币市场基金
企业15、 广义的资本市场包括( )
银行中长期信贷市场
票据市场
有价证券市场
货币基金市场16、 第二次世界大战后，特别是20世纪60年代以来，金融市场的发展则主要以深化金融对其他经济活动的渗透为特征。（ ）
对
错17、 区域性金融市场同国际性金融市场一样，参与者与交易对象都超越了国界。（ ）
对
错18、 按不同的标准，外汇市场可以有多种分类，最常见的是划分为外汇零售市场和外汇批发市场。（ ）
对
错19、 贷款承诺消除了商业票据发行人的流动性风险。( )
对
错20、 银行承兑汇票将银行信用转化为商业信用，降低了商品销售方所承担的信用风险，有利于商品交易的达成。( )
对
错21、 对财政部而言，国库券市场是其解决财政收支不平衡，应对短期流动性问题的重要场所。( )
对
错22、 证券价格的变动严格与经济周期相一致。一经济繁荣，证券价格一定上涨；经济衰退，证券价格一定下跌。
对
错23、 在强有效市场中，证券价格里已经包含了所有历史信息和当前公开的信息。
对
错24、 证券投资技术分析方法大致可以分为技术指标法、切线法、形态法、K线法、波浪法和周期法等六种
对
错25、 在资本市场中企业产权的商品化、货币化、证券化，强化了了生产要素部门间转移的障碍。
对
错26、 1981年，国家开始发行国库券；（ ）年，银行也开始发行金融债券，之后，企业债券、股票、各种政府债券等金融工具也陆续出现。
1984
1985
1986
198827、 （ ）年后，中国人民银行大力推广使用商业汇票，票据市场开始以较快的速度发展。
1994
1995
1996
199828、 1999年以前，我国一直对黄金实行严格的（ ）制度，取缔了黄金的市场交易，金、银收购均由中国人民银行统一审批和供应。
包干到户
统收统配
国家供应
政府分配29、 货币市场中的金融工具一般期限较短，最长的不超过( )
7天
30天
半年
1年30、 贴现银行将银行承兑汇票转让给其他商业银行，叫( )。
再贴现
重贴现
转贴现
兑贴现31、 货币市场金融工具的短期性决定了其较强的( )
流动性
灵活性
收益性
不确定性32、 当增加货币供应量时，（ ）
一方面证券市场的资金增多，另一方面通货膨胀也使人们为了保值而购买证券，从而推动证券价格上扬
一方面证券市场的资金减少，另一方面通货膨胀也使人们为了保值而不会购买证券，从而导致证券价格下跌
一方面证券市场的资金增多，另一方面通货膨胀也使人们为了保值而不会购买证券，从而对证券价格影响有限
一方面证券市场的资金减少，另一方面通货膨胀也使人们为了保值而购买证券，从而对证券价格影响有限33、 在（ ）中，证券价格已经包含了所有与公司有关的信息，包括所有历史信息、公开信息和内部信息
中度有效市场
强有效市场
弱有效市场
以上都对34、 财务分析的目的是（ ）
评估一个企业的会计记录是否真实地反映了上市公司的经济活动
从财务数据的角度评估上市公司在何种程度上执行了既定战略，是否达到了既定目标
检验公司经营的相对成绩
公司的获利能力和竞争地位35、 证券经纪人与证券商的差别在于（ ）
证券经纪人规模更大
有经营场所
收取佣金比例更少
只代客买卖证券，不承担任何风险36、 国内外保险市场的主要差异表现在以下哪几个方面。（ ）
交易的金额大小不一样
交易双方是否为本国居民
交易活动是受本国还是多国法律法规的约束
保险市场活动是否会引起资本的国际流动37、 下面哪些是金融市场功能发挥的内部条件（ ）。
必要的技术支持
健全的价格机制
国内、国际统一的市场
丰富的市场交易品种38、 商业银行短期融资工具有( )。
同业拆借
回购协议
再贴现
发行股票39、 1998年之后，中国人民银行不断增加全国银行间同业拆借市场的交易成员，( )等金融机构陆续被允许进入银行间同业拆借市场进行交易。
期货公司
保险公司
证券公司
财务公司40、 下列关于宏观经济政策与证券行市之间的关系表述正确的是（ ）
处于初创期的产业，风险较大，证券价格的大幅波动不可避免
处于成长期的产业由于利润快速成长，因而其证券价格也呈现快速上扬之势
处于成熟期的产业是蓝筹股的集中地，其证券价格一般呈现稳步攀升之势，大涨和大跌的可能性都不大，颇具长线投资的价值
处于衰退期的产业由于已丧失发展空间，所以在证券市场上全无优势，是绩差、绩平股、垃圾股的摇篮41、 完备的法律和规章制度，仅需要金融市场参与主体的行为规范，而不需要行政及执法部门的行动指南。（ ）
对
错42、 中央银行与政府部门一样，参与市场的目的不是为了实现国家宏观经济目标，但参与市场的方式不同。（ ）
对
错43、 黄金市场上的需求者主要是各国中央银行、黄金生产企业、预测金价下跌做空头的投机商，另外还有一些拥有黄金需要出售的企业或个人。（ ）
对
错44、 如果国库券的最终发行价格按所有购买人实际报价的加权平均价确定，不同的购买人支付相同的价格，则称为“美国式招标”。( )
对
错45、 金融管制与创新的辩证规律是：管制诱发创新，创新规避管制。( )
对
错46、 中央银行参与回购协议市场的目的是进行货币政策操作。( )
对
错47、 资本市场有利于促进并购与重组
对
错48、 创业板市场主要功能是为中小型创业企业，特别是为中小型高科技企业服务，它的上市标准与主板市场没有区别
对
错49、 中国的科创板实行的是注册发行。（）
对
错50、 股份有限公司只能通过资本市场发行股票筹集中长期资金，用以补充自有资金，或开发新产品、上新项目。
对
错51、 （ ）是资金供求双方借助金融工具进行各种投融资活动的场所。
金融市场
货币市场
资本市场
股票市场52、 （ ）是一种被赋予了股票转换权的公司债券。
可转换债券
权证
远期合约
期货53、 可转换债券最早出现在（ ），现已成为各国债券市场的重要交易品种。
美国
英国
日本
德国54、 国际货币市场是指以期限在( )以内的金融工具为媒介进行国际间短期资金融通的市场。
1年
两年
半年
7天55、 货币市场是个( )较高的市场
灵活性
活跃性
安全性
活跃性56、 大多数中央银行票据的期限在( )以内。
1天
7天
14天
1年57、 下列不属于证券交易的成本中的显性成本包括（ ）
手续费
税费
通讯费
价差58、 场外交易是指在证券交易所以外进行的交易，目前主要有（ ）
证券交易所交易和柜台交易
证券交易所交易和无形市场交易
柜台交易和无形市场交易
以上都不对59、 被称为店头市场的是（ ）
柜台市场
无形市场
场内市场
交易所市场60、 资本市场不包括（）。
国债回购
债券市场
股票市场
住房抵押贷61、 金融衍生工具市场的重要性与影响力日益增加，目前常见的衍生工具有（ ）。
权证
期权
可转换债券
股票62、 金融市场的一般功能，包括 （ ）。
资源配置与转化功能
价格发现功能
风险分散和规避功能
微观调控传导功能63、 以下属于货币市场的有( )。
同业拆借市场
国库券市场
回购协议市场
票据市场64、 大额可转让定期存单市场的投资者种类众多，这个市场的积极参与者有( )
非金融性企业
非银行性金融机构
商业银行
富裕个人65、 有效市场假说将信息分成三类，并以证券价格包含信息的多少将市场分成三种（ ）
强有效市场
弱强度有效市场
中度有效市场
弱有效市场66、 各国金融市场发展的历史和现实表明，金融市场只有建立在真实信用和现实社会再生产的基础上，坚持与生产流通紧密相关并为之服务的发展方向，才能在经济发展中充分发挥其功能。（ ）
对
错67、 可转换债券实际上给予投资者未来按照确定价格购买股票的权利。（ ）
对
错68、 在整个市场体系中，金融市场是最基本的组成部分之一，是联系其他市场的纽带。（ ）。
对
错69、 商业票据的发行分为私下募集和公开募集两种方式。( )
对
错70、 我国的票据市场主要包括银行承兑汇票市场和票据贴现市场。( )
对
错71、 商业票据大都以贴现方式发行。( )
对
错72、 场外证券商，他们不参加交易所内的证券买卖，而是在自己开设的店堂或柜台进行交易，买卖的对象主要是未上市或不足成交批量的证券，由此形成了店头市场或柜台交易市场
对
错73、 有效市场假说否定了资本市场的投资分析的作用
对
错74、 创业板目前的发行制度也是注册制。（）
对
错75、 凡是低价股，都是处于衰退期的产业。由于已丧失发展空间，所以在证券市场上全无优势。
对
错76、 世界上最早的保险市场是（ ）年伦敦开设的专门提供保险交易的皇家交易所。
1548年
1558年
1568年
1668年77、 2001年10月，我国（ ）黄金交易所成立，在试运行一年后于2002年10月正式开业。
北京
深圳
上海
郑州78、 ( )年，上证50ETF期权正式上市，意味着中国股市正式进入股票期权时代。
2014年
2015年
2016年
2017年79、 同业拆借市场的拆借期限最普遍的是( )拆借。
7天
隔夜
30天
6个月80、 货币市场是( )利率生成的场所。
基准
浮动
固定
贷款81、 货币市场是一国( )进行宏观金融调控的场所。
中央银行
商业银行
政策性银行
财政部82、 资本市场是指以期限在( )的金融工具为媒介进行长期性资金融通交易活动的场所。
1年以上
1年以下
2年以上
3年以上83、 被称为四板市场的是（ ）
中小企业板
主板市场
创业板
区域性股权交易市场84、 下列关于国际债券的表述错误的是（ ）
一国发行人在国外债券市场上发行，以所在国货币或第三国货币为面值货币并由外国金融机构承销的债券称之为国际债券
国际债券市场不能交易本国的中央政府债券、政府保证债券、国库券、普通公司债券、可转换公司债券、抵押债券、金融债券等，只有境外债券、外国债券、欧洲债券等可以在市场交易
欧洲债券是外国借款人在本国发行的、不以所在国货币为面值的债券。
外国债券是指外国借款人在本国市场发行的，以所在国货币为面值的债券85、 公司经营分析主要包括（ ）
公司获利能力分析和公司竞争地位分析
财务比率分析和现金流量分析
公司获利能力分析和现金流量分析
公司竞争地位分析和财务比率分析86、 下列关于期货，说法正确的是（ ）。
交易标的是标准化合约
采用每日无负债结算制度
具有杠杆性
具有高风险性87、 按交易标的不同，金融市场可以分为（ ）
黄金市场
外汇市场
票据市场
证券市场88、 大额可转让定期存单是由商业银行发行的具有固定面额、固定期限、可以流通转让的大额存款凭证。( )
固定面额
固定投资者
固定期限
可以流通转让89、 在欧洲货币市场上, 世界各国的参与者( )
可以使用市场所在国家的货币
不受任何一国国内政策法令的约束
自由地参与市场交易活动
使用任何一种可自由兑换的非市场所在国家的货币。90、 直接发行的优点有( )
简便易行
发行费用低
发行费用高
发行风险小91、 金融市场是统一市场体系的一个重要组成部分，属于产品市场。（ ）
对
错92、 欧式期权的时间价值一定大于零。（ ）
对
错93、 可转换债券的票面收益率一般要低一些（ ）
对
错94、 货币市场是一个批发市场，大多数交易的交易额都比较大，个人投资者难以直接参与市场交易。( )
对
错95、 商业银行等金融机构参与回购协议市场的目的是为了在保持良好流动性的基础上获得更高的收益。( )
对
错96、 同业拆借市场是金融机构同业间进行短期资金融通的市场，其参与主体仅限于金融机构。( )
对
错97、 证券发行市场是发行人向投资者出售证券的市场，又称为一级市场。证券发行市场通常无固定场所，是一个无形的市场
对
错98、 货币政策的调整会直接、迅速地影响证券市场，财政政策的调整对证券市场具有持久但较为缓慢的影响。
对
错99、 中小企业板市场不属于主板市场
对
错100、 深圳中小板与主板在2021年合板。（）
对
错101、 （ ）年4月，芝加哥期权交易所（CBOE）推出了股票期权合约，标志着金融期权的诞生。
1970年
1971年
1972 年
1973年102、 根据保险（ ）的不同，可以将保险市场划分为原保险市场和再保险市场。
交易地域
交易时间
交易对象
交易主体103、 按交易工具的（ ）划分，分为货币市场和资本市场。
标的不同
期限长短
地域区别
交割期限104、 货币市场是指以期限在( )的金融工具为媒介进行短期资金融通的市场。
1年以内
半年以内
两年以内
三个月以内105、 同业拆借市场是金融机构同业间进行短期资金融通的市场，其参与主体仅限于( )。
中央银行
商业银行
投资银行
金融机构106、 货币市场金融工具的( )决定了其较强的流动性。
短期性
长期性
中期性
不确定性107、 主业突出、具有成长性和科技含量的中小企业在（ ）上市交易
中小企业板
主板市场
创业板市场
股份报价转让系统与“新三板”市场108、 （ ）是指主板之外的专为暂时无法上市的中小企业和新兴公司提供融资途径和成长空间的证券交易市场
中小企业板
主板市场
创业板市场
股份报价转让系统与“新三板”市场109、 在隐性成本中，决定价差成本的因素主要是（ ）
企业经营状况、产品销售状况、未来的投资计划等等与资产实际价值有关的信息
证券质量、市场交易机制等证券流动性的因素
社会的法制化程度
经济的市场化程度110、 下列不属于技术分析的理论基础的三大假设是（ ）
市场行为包含一切信息
价格沿趋势波动并保持趋势
历史会重复
投资者是理性经济人111、 下面哪些是金融市场功能发挥的外部条件（ ）。
健全的价格机制
必要的技术支持
法制健全
信息披露充分112、 金融市场的参与者非常广泛，主要包括（ ）。
中央银行
政府
金融机构
企业与居民113、 国库券具有以下几个特点：( )
高安全性
高流动性
市场价格波动小
高收益性114、 同业拆借市场交易具有( )等特点。
期限短
流动性高
盈利性高
周转快115、 证券上市的程序包括（ ）
股票发行公司提出上市申请
证券交易所上市委员会对申请进行审批
拟上市公司将股东名册送交证券交易所或证券登记公司备案并刊登上市公告书
股票挂牌交易116、 在岸金融市场是以金融交易发生地之外的他国货币为交易对象的市场，如欧洲美元市场等。（ ）
对
错117、 可转换债券是一种被赋予了股票转换权的公司债券，发行公司规定债权人可以选择时机，按发行时规定的条件把其债券转换成发行公司的等值普通股票。（ ）
对
错118、 第一次世界大战后，新加坡、香港、马尼拉、开曼群岛和巴林等新兴外汇市场迅速崛起，交易规模急剧增加，外汇市场已经是全球化的市场。（ ）。
对
错119、 各国法律大都规定，中央银行不能直接在发行市场上购买国库。( )
对
错120、 欧洲货币市场是超越国界的市场。( )
对
错121、 欧洲货币市场具有利率优势。( )
对
错122、 在弱有效市场中，证券价格只包括所有历史信息和部分公开信息，部分公开信息和内部信息没有包含在价格里
对
错123、 资本市场的产生与发展适应了商品经济发展的需要，促进了社会化大生产的发展。
对
错124、 对有效市场的大量研究发现，绝大部分证券市场都是强有效的，部分是中度有效的，所以所有的技术分析都是无效的。
对
错125、 间接发行亦称承销发行，是指发行人不直接参与证券的发行过程，而是委托给证券承销机构承销的方式。证券承销机构一般为投资银行、证券公司、商业银行等。
对
错126、 金融市场仅具备基本要素并不意味着一定能发挥其应有的功能。金融市场功能的发挥，首先取决于（ ）。
市场的建立基础与发展方向
外部条件
内部条件
信息披露127、 下面哪个不是金融市场的一般功能（ ）。
价格发现
资源配置与转化
微观调控传导
风险防范与分散128、 金融市场是统一市场体系的一个重要组成部分，属于（ ）市场。在整个市场体系中，金融市场是最基本的组成部分之一，是联系其他市场的纽带。
商品
金融
产品
要素129、 大额可转让定期存单市场的主要筹资者是( )。
企业
个人
中央银行
商业银行130、 同业拆借市场的形成源于中央银行对商业银行( )的要求。
法定存款准备金
注册资金
备付金
经营规模131、 货币市场金融工具发行主体的( )较高。
营业额
信用等级
利润额
债务额132、 （ ）一般是指上市标准最高、信息披露最好、透明度最强、监管体制最完善的全国性证券交易大市场
中小企业板
主板市场
创业板市场
股份报价转让系统与“新三板”市场133、 改革开放以来，我国的保险市场得到了快速发展，主要表现有（ ）。
保险业务品种日益丰富
保险业务范围逐步扩大
保费收入增长较快
商业保险已经成为中国社会保障体系的一个重要组成部分134、 按交割期限，金融市场可以分为（ ）。
现货市场
期货市场
货币市场
资本市场135、 回购协议市场的参与者十分广泛，( )都是这个市场的参与者，在美国等一些国家，甚至地方政府也参与这个市场的交易活动。
中央银行
商业银行
证券公司
保险公司
企业
居民个人136、 货币市场上的资金主要来源于( )等暂时闲置的资金。
居民
企业
金融机构
政府137、 证券发行按发行对象的不同分为（ ）
私募发行
公募发行
直接发行
间接发行138、 随着社会的进步和科学技术的发展，尤其是信息产业的高速发展，现代通信设备和计算机网络技术的广泛运用，无固定场所的无形保险市场已成为现代保险市场的主要形式。（ ）
对
错139、 1995年后，中国人民银行大力推广使用商业汇票，票据市场开始以较快的速度发展.（ ）
对
错140、 第二次世界大战后，金融市场的发展主要以扩大金融与其他经济活动的联系面为特征。（ ）
对
错141、 货币市场是市场利率生成的场所( )
对
错142、 金融工具的流动性与其偿还期限成反比，偿还期越短，流动性越强。( )
对
错143、 货币市场中的金融工具一般期限较短，最短的期限只有2小时，最长的不超过1年。( )
对
错144、 无形市场没有固定的交易场所和固定的交易时间，也没有限制交易对象，是一种松散的、无组织的市场
对
错145、 证券市场价格的变动周期大体上与经济周期相一致，所以在时间上也与经济周期完全相同。
对
错146、 资本市场不仅为筹资者提供了筹集资金的平台，也为投资者提供了资产组合、投机和套利的平台
对
错147、 中国科创板的上市发行制度是（）
注册制
核准制
审批制
以上都不对148、 银行与客户间的外汇交易构成了外汇（ ）市场。在外汇交易中，由于外汇买卖双方资信、偿还能力的差异，外汇买卖通常是由承办外汇业务的银行承担的。
零售
批发
买卖
流通149、 （ ）是金融市场上最重要的中介机构，是储蓄转化为投资的中介机构。
中央银行
公司
政府
金融机构150、 目前中国人民银行发行的央行票据市场属于( )
货币市场
资本市场
都有可能
以上都不对151、 金融工具的流动性与其偿还期限成( )变化。
正比
反比
正方向
无规律152、 中央银行票据是中央银行向( )发行的短期债务凭证，其实质是中央银行债券。
商业银行
政策性银行
企业
个人投资者153、 欧洲货币市场的优势有( )。
自由
超越国家
充分竞争
没有准备金要求
没有存款保险要求154、 国库券流通市场的参与主体十分广泛，国库券市场的交易活动参与者包括( )
中央银行
商业银行
证券公司
保险公司
企业
个人155、 资本市场的功能( )
筹资与投资平台
资源有效配置的场所
促进并购与重组
促进产业结构优化升级156、 金融市场仅具备基本要素并不意味着一定能发挥其应有的功能。（ ）
对
错157、 从本质上说，金融市场的交易对象是货币资金，但由于货币资金的交易通常需要借助金融工具来进行，因此，金融工具就成为金融市场上的交易载体。（ ）
对
错158、 1993年，我国实行结售汇制度，建立了统一的银行间外汇市场，人民币汇率实现了有管理的浮动。（ ）
对
错159、 同业拆借市场的拆借期限有隔夜、7天、14天、20天、30天、60天、90天、120天、6个月、9个月、1年等，其中最普遍的是7天拆借。( )
对
错160、 国库券一般都是贴现发行。( )
对
错161、 同业拆借市场利率高低反映了货币市场的资金供求状况。( )
对
错162、 在货币发行国境外流通的货币，叫( )
欧洲货币
世界货币
国际货币
数字货币163、 发行中央银行票据是中央银行通过公开市场进行( )的一项重要手段。
投放货币
进行货币政策操作
筹集资金
调节利率164、 货币市场中的金融工具一般期限较短，最短的期限只有( )
2小时
1天
2天
7天165、 ( )是决定大额可转让定期存单利率水平的主要因素。
信用评级
存单的期限
存单的供求量
存单的面额166、 证券投资的基本面分析包括（ ）
经济运行周期分析
宏观经济政策分析
产业生命周期分析
上市公司本身的状况分析167、 金融产品的价格是所有参与市场交易的经济主体对这些产品未来收益的期望。（ ）
对
错168、 全国银行间拆借市场于1996年1月3日开始运行；全国银行间债券市场于1997年6月16日开始运行。（ ）
对
错169、 对中央银行而言，国库券市场是执行货币政策，进行公开市场操作的重要场所。( )
对
错170、 回购协议和逆回购协议是一个事物的两个方面。( )
对
错171、 大额可转让定期存单的利率都是固定的。( )
对
错 |
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